Мексиканский картель нацелен на пожилых людей: жителя Калифорнии обманули почти на 1 миллион долларов

Когда 76-летнему Джеймсу позвонил агент по недвижимости из Атланты, штат Джорджия, и предложил купить его таймшер, он мог откусить себе руку.

Джеймс и его 72-летняя жена Ники купили недвижимость в Лейк-Тахо, штат Калифорния, в середине 90-х годов всего за 9000 долларов, но за последние 20 лет останавливались там только дважды.

Агент сделал блестящую презентацию и через несколько дней перезвонил с «хорошими новостями»: он нашел мексиканского инвестора, готового расстаться с более чем 22 000 долларов за ретрит на Западном побережье.

Примерно шесть месяцев спустя Джеймс и Ники потеряли почти 1 миллион долларов в результате причудливой, но изощренной аферы, предположительно связанной со смертоносным мексиканским картелем.

И они не одиноки. Сообщается, что за последнее десятилетие подобные схемы принесли организованной банде «Новое поколение Халиско» сотни миллионов долларов, поскольку безжалостные преступники охотятся на пожилых американских владельцев таймшеров, отчаянно пытающихся продать свои активы.

Сложные мошенничества являются неожиданным поворотом событий для самых опасных гангстеров Мексики, которые более известны торговлей наркотиками и иногда каннибализмом своих жертв.

Но, как показывает история Джеймса, организованная преступность требует также и административной хватки.

Фальшивые агенты мексиканской разведки, мошеннические отчеты Банка Мексики, компании условного депонирования, базирующиеся в Манхэттене, и доменные имена, зарегистрированные даже в Рейкьявике, Исландия, — все это было замешано в том, чтобы обманом лишить калифорнийца всех его сбережений.

В конце концов, Джеймс и десятки других американцев ломают голову над тем, как у них могли украсть столько денег.

Все началось с телефонного звонка в октябре 2022 года. Мужчина по имени Майкл позвонил от предполагаемого риэлтора Worry Free Vacations в Атланте.

«Он умел заискивать перед самим собой», — рассказал Джеймс DailyMail.com. «У него был вид уверенности. Я подумал: «Этот парень настоящий».

Оглядываясь назад, можно сказать, что у него, возможно, был небольшой акцент, возможно, мексиканский, вспоминает Джеймс, но в то время он почти не замечался.

У Майкла были богатые клиенты, которые хотели инвестировать в таймшеры в США, а у Джеймса было четыре, включая одного на озере Тахо, от которого он хотел избавиться.

Через несколько дней после того, как Джеймсу рассказали о мексиканском инвесторе, Майкл перезвонил. Он «столкнулся с кое-чем».

За трансграничную транзакцию потребовалась комиссия в размере 2600 долларов США, но покупатель пообещал ее покрыть.

Джеймс, который не пожелал называть свою фамилию, признал, что его жена с самого начала была обеспокоена этой сделкой.

Но он успокоился, когда Майкл сообщил ему, что покупатель отправит деньги в US Commercial Escrow Corps, компанию условного депонирования с зарегистрированным адресом в Манхэттене.

Джеймсу предоставили реквизиты счета, и когда он проверил их, оказалось, что возмещение в размере 2600 долларов было выплачено.

Он даже связался с представителем эскроу-компании, который говорил с американским акцентом.

Убежденный в его законности, он, как и просили, перевел гонорар в размере 2600 долларов на банковский счет в Мексике.

Но затем сделка столкнулась с еще одной проблемой. Другой сбор за трансграничную регистрацию обойдется еще в 3600 долларов, но покупатель снова возместит Джеймсу его проблемы.

Он проверил счет условного депонирования и, как и прежде, оказалось, что этот платеж был произведен.

«Я чувствовал себя хорошо», — сказал Джеймс. «Я подумал: «Мне за это возместят, все будет хорошо».»

Примерно через неделю Майкл позвонил снова. И так продолжалось.

Общая сумма гонорара вскоре достигла отметки в 50 000 долларов, после чего с ним связался человек, который якобы был из UIF, подразделения финансовой разведки Мексики.

Он потребовал более крупную плату за различные нарушения, которые предположительно совершил Джеймс, и пригрозил экстрадицией, если он не подчинится.

При этом его расходы, казалось бы, возмещал загадочный мексиканский инвестор, богатство которого явно не имело границ.

Деньги всегда появлялись на условном депонировании в Нью-Йорке, но средства никогда не высвобождались.

Мошенники даже убедили Джеймса вложить 32 000 долларов в устойчивое жилищное строительство в Мексике.

Он получил документы, подтверждающие транзакцию, предположительно от Банка Мексики, с подробными адресами и фирменными бланками.

Всего от Джеймса потребовалось совершить с десяток платежей по самым разным причинам.

Свой последний платеж он произвел в январе, общая сумма которого составила колоссальные 890 000 долларов, распределенных по различным банковским счетам в Мексике.

Чуть меньше трети этой суммы было связано с его таймшером, а остальная часть приходилась на оплату инвестиций в устойчивое жилищное строительство.

Чтобы профинансировать эти выплаты, Джеймсу пришлось занять у дочери 150 000 долларов и продать дом своего детства.

К тому времени, когда он начал раскрывать некоторые тревожные подробности, было уже слишком поздно.

Джеймс обнаружил, что веб-сайт агентства недвижимости Атланты был зарегистрирован в 2021 году, но был закрыт всего через несколько дней после его первого телефонного звонка от Майкла.

Адрес электронной почты человека, который утверждал, что работает в Банке Мексики, а также доменные имена других «мексиканских» компаний, причастных к рэкету, судя по всему, были зарегистрированы в Аризоне и, по необъяснимым причинам, в Рейкьявике.

«Ни у кого из них не было адреса или местонахождения в Мексике», — сказал Джеймс.

Когда DailyMail.com посетила адрес Корпуса коммерческого условного депонирования США в центре Манхэттена, выяснилось, что предоставленный номер  не существует, и никто в здании не слышал о компании.

Джеймс связался с Майком Финном, основателем Finn Law Group в Санкт-Петербурге, штат Флорида, который представлял интересы тысяч людей, столкнувшихся с множеством случаев мошенничества с таймшерами, некоторые из которых, похоже, стали мишенью мексиканских картелей.

Финн сказал, что владельцы таймшеров особенно уязвимы, потому что они не могут избавиться от них каким-либо другим способом, поэтому, когда поступает предложение, «их волнение закрывает им глаза на детали».

Адвокат сказал, что мексиканские мошенники, с которыми он столкнулся, обычно действуют по схожему принципу: вместо того, чтобы вычитать комиссию из суммы заключительного платежа, как, например, при продаже дома в США, мошенники убеждают своих американских жертв, что за границей процесс отличается и необходимо оплатить комиссию отдельно.

«Со мной связалась одна женщина, которая сказала, что ее мать потеряла свои сбережения в результате одного из этих мошенничеств», — рассказал адвокат  

«Когда я спросил ее, сколько это стоит, она ответила: 1,2 миллиона долларов. Они предлагали всего 300 000 долларов за таймшер».

По словам Финна, как только деньги будут отправлены в Мексику, их будет трудно вернуть. ФБР сможет провести расследование только при условии сотрудничества с местными властями, в то время как американские юристы не могут подавать гражданские иски за пределами своей юрисдикции.

По данным Американской ассоциации развития курортов, в 2022 году продажи таймшеров достигнут 10,5 миллиардов долларов, что на 30 процентов больше, чем годом ранее.

Но растущая популярность этого сектора также привела к увеличению на 79 процентов количества жалоб на мошенничество в сфере таймшеров, полученных ФБР за последние четыре года.

Американские владельцы таймшеров за последние пять лет были обмануты на 288 миллионов долларов, в том числе по схемам, которыми управляет компания Jalisco New Generation, сообщили The New York Times официальные лица США.

Обычно такие жертвы, как Джеймс и Вики, переводят деньги на банковские счета, принадлежащие сообщникам картеля, сообщает газета.

«Новое поколение Халиско», возглавляемое Немесио Осегерой Сервантесом, или «Эль Менчо», превратилось в один из самых могущественных картелей Мексики с момента его основания около 15 лет назад.

Начав с торговли наркотиками, она распространилась на легальные сектора экономики, включая продажу авокадо в США.

Для мошенничества с таймшерами картель использует десятки колл-центров в Мексике и даже подкупает сотрудников курортов за утечку информации о гостях.

Если их не пресечь, последствия будут смертельными.

В мае прошлого года восемь мексиканцев, работавших в колл-центре картеля, были найдены мертвыми в пластиковых пакетах, брошенных в овраг на окраине Гвадалахары, города в штате Халиско.

Местные прокуроры, которые позже обыскали центр, обнаружили швабру с красными пятнами, доски с иностранными именами и подробностями о членстве в таймшере.

Джеймсу эта афера стоила   его сбережений и уважения жены.

«Это было очень тщательно», — сказал он. «Вот почему меня это затянуло. Я просто подумал, что в этом замешано слишком много игроков, чтобы это было мошенничеством.

«Моя жена с самого начала сказала, что это звучит неправильно. Очевидно, мне следовало ее послушать.

«Она в ярости из-за всего этого. Но она как бы смирилась с тем фактом, что я был глупым».