Дело сенатора Адама Шиффа, демократа от Калифорнии, передано в Министерство юстиции США для уголовного преследования в связи с ипотечными документами.

В мае директор Федерального агентства жилищного финансирования США (FHFA) направил письмо генеральному прокурору Пэм Бонди и заместителю генерального прокурора Тодду Бланшу, ссылаясь на предполагаемые неправомерные действия Шиффа, владеющего домами в Калифорнии и Мэриленде.

«Согласно сообщениям СМИ, г-н Адам Б. Шифф неоднократно фальсифицировал банковские документы и документы о недвижимости для получения более выгодных условий кредитования, что повлияло на выплаты за период с 2003 по 2019 год за недвижимость в Потомаке, штат Мэриленд», — написал директор FHFA Уильям Пулт в письме, полученном Fox News в среду. «Как регулятор Fannie Mae, Freddie Mac и Федеральных банков жилищного кредитования, мы очень серьёзно относимся к обвинениям в мошенничестве с ипотекой или другой преступной деятельности. Подобные неправомерные действия ставят под угрозу безопасность и надёжность регулируемых FHFA организаций, а также безопасность и стабильность ипотечного рынка США».

Как сообщает Fox News, в понедельник Пулт получил служебную записку от отдела по расследованию финансовых преступлений Fannie Mae, в которой сделан вывод о том, что Шифф якобы участвовал в «систематической схеме возможного искажения информации о проживании» по пяти кредитам Fannie Mae.

Неясно, возбуждает ли Министерство юстиции дело против Шиффа в настоящее время, но ранее на этой неделе президент Дональд Трамп потребовал привлечь своего давнего врага к ответственности за предполагаемое мошенничество с ипотекой.

Согласно письму, Шифф и его жена приобрели дом в Потомаке, штат Мэриленд, в 2003 году за 870 000 долларов. Они заключили ипотечное соглашение с Fannie Mae на сумму 610 000 долларов США по ставке 5,625% годовых сроком на 30 лет, утверждая, что недвижимость будет их основным и главным местом жительства.

В письме говорилось, что они подтвердили, что дом в Мэриленде был их основным местом жительства в заявках на рефинансирование ипотеки в 2009, 2011, 2012 и 2013 годах, несмотря на то, что Шифф в то же время был выборным должностным лицом, представлявшим штат Калифорния.

Fox News получил копию аффидевита 2011 года, в котором Шифф подписал, что дом в Мэриленде является его основным местом жительства.

Пулте заявил, что Шифф и его жена не указывали дом в Мэриленде в качестве своего второго места жительства до 2020 года.

В тот же период Шифф воспользовался налоговым вычетом для домовладельцев на квартиру в Бербанке, штат Калифорния, также указав этот дом в качестве своего основного места жительства, что позволило ему получить скидку в 7000 долларов на 1% налог на недвижимость, написал Пулте, ссылаясь на сообщения СМИ.

В 2023 году, как отмечается в письме, представитель Шиффа заявил, что «основным местом жительства Адама является Бербанк, штат Калифорния, и останется таковым после его избрания в Сенат».

«Ипотека на основное жилье предоставляется на более выгодных условиях, включая более низкие процентные ставки, чем ипотека на вторичное жилье», — говорится в письме. «Кредиторы считают ипотечные кредиты на вторичное жилье значительно более рискованными, поскольку заемщик с большей вероятностью продолжит выплачивать ипотеку на основное жилье в случае любых финансовых трудностей. Процентные ставки по ипотечным кредитам на вторичное жилье обычно на 0,25–0,50% выше, чем по ипотечным кредитам на основное жилье; однако этот разрыв может увеличиваться в зависимости от кредитора».

Федеральный чиновник жилищного сектора написал, что, по его мнению, предполагаемые неправомерные действия Шиффа могут быть связаны с нарушением федеральных уголовных кодексов, запрещающих мошенничество с использованием электронных средств связи, почтовое мошенничество, банковское мошенничество и предоставление ложных сведений финансовым учреждениям.

Шифф, «по всей видимости, подделывал документы, чтобы получить выгодные условия кредитования, а также, по всей видимости, был осведомлен о финансовых преимуществах ипотеки на основное жилье по сравнению с ипотекой на вторичное жилье», — написал Пулт.

Согласно письму, представитель Шиффа в 2023 году сообщил CNN, что «адреса Адама в Калифорнии и Мэриленде были указаны в качестве основного места жительства для целей кредитования, поскольку оба они используются круглый год, и чтобы отличить их от недвижимости для отдыха».

В письме отмечается, что в прошлом году федеральное жюри присяжных признало Мэрилин Мосби виновной в предоставлении ложных сведений в заявке на ипотеку на кондоминиум во Флориде, когда она была прокурором города Балтимор.

В письме также упоминается случай, когда в прошлом месяце житель Сент-Луиса признал себя виновным в мошенническом получении ипотечных кредитов на жилье «после упорной работы генерального инспектора нашего агентства и Министерства юстиции».

«К сожалению, существует слишком много примеров мошенничества или ипотечного мошенничества», — написал Пулт. «Как всегда, мы рассчитываем на сотрудничество с Министерством юстиции для поддержки любых действий, которые Министерство юстиции сочтет целесообразными. Федеральное управление жилищного строительства США (FHFA) ценит поддержку Министерства юстиции в обеспечении защиты американских покупателей жилья и налогоплательщиков от ипотечного мошенничества и других финансовых махинаций».

Во вторник Трамп обратился к социальным сетям с требованием привлечь Шиффа к ответственности.

«Я всегда подозревал, что хитрый Адам Шифф — мошенник. А теперь я узнаю, что отдел по борьбе с финансовыми преступлениями Fannie Mae пришёл к выводу, что Адам Шифф участвовал в систематической схеме возможного ипотечного мошенничества», — написал Трамп в TRUTH Social. «Ипотечное мошенничество — это очень серьёзная проблема, и мошеннический Адам Шифф (ныне сенатор) должен быть привлечён к ответственности».

Шифф, конгрессмен до своих выборов в верхнюю палату в 2024 году, возглавил расследование Комитета по разведке Палаты представителей по импичменту Трампа за то, что тот потребовал от Украины расследования в отношении Джо Байдена, чей сын Хантер занимал прибыльную должность в украинской газовой компании во время своего вице-президентства. Шифф также выдавал несколько повесток и провёл несколько слушаний, обвиняя Трампа в «сговоре» с Россией.

Во вторник Шифф опубликовал видеозаявление, в котором отреагировал на обвинения в ипотечном мошенничестве, заявив, что Трамп давно угрожал ему судебным преследованием.

«Он обвинял меня в государственной измене, в утечке секретной информации, в мошенничестве, по сути, одно обвинение за другим, всё безосновательно, всё бездоказательно», — сказал Шифф. «В этом нет ничего нового, но его нападки на верховенство закона сейчас опаснее, чем когда-либо».